การต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

นโยบายการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML) และการรู้จักลูกค้า (KYC)

(อัปเดตล่าสุด 15.09.2026)

1.    บทนำ

1.1    https://gg.bet/ ("เว็บไซต์") เป็นเจ้าของและดำเนินการโดย MJMotion Ltd. ("บริษัท") ทะเบียนเลขที่ 2025-00817 ซึ่งเป็นบริษัทที่จดทะเบียนในเซนต์ลูเซีย โดยมีที่อยู่จดทะเบียนอย่างเป็นทางการอยู่ที่ Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia

1.2    เว็บไซต์ดำเนินการภายใต้ remote gambling license ที่ออกโดยคณะกรรมการการเล่นเกม Tobique โดยเป็นไปตามพระราชบัญญัติการเล่นเกม Tobique ปี 2023

1.3    1.1.1.เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น การอ้างอิงทั้งหมดถึง "เรา" และ "ของเรา" ในนโยบายนี้หมายถึงบริษัท ในขณะที่ "ผู้ใช้" "ผู้เล่น" "ลูกค้า" "ท่าน" และ "ของท่าน" หมายถึงบุคคลที่ใช้งานเว็บไซต์ของเราและตกลงตามนโยบายนี้

1.4    นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) นี้ พร้อมด้วยขั้นตอนการรู้จักลูกค้า (KYC) ("นโยบาย") ได้ระบุถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการป้องกันการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) นโยบายนี้ได้รับการพัฒนาขึ้นตามพระราชบัญญัติการพนัน กฎระเบียบของคณะกรรมการการพนันโตบีกว่าด้วย AML และ CTF และประมวลหลักปฏิบัติ AML สำหรับผู้ถือ remote gambling license โดยได้รวมเอาแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรมไว้ด้วย

1.5    บริษัทฯตระหนักดีว่าบริการของบริษัทฯอาจเสี่ยงต่อการถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดเพื่อการฟอกเงินหรือกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ด้วยเหตุนี้ บริษัทฯจึงมุ่งมั่นที่จะส่งเสริมวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยการระบุ ประเมิน และลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

2.    “คำจำกัดความของการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF)”

2.1    การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (TF)

การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายหมายถึงการกระทำใดๆที่เกี่ยวข้องกับ:

·    การจัดหาหรือการสะสมทรัพยากรทางการเงินโดยบุคคลซึ่งมีเจตนาหรือละเลยโดยประมาทเลินเล่อต่อความเป็นไปได้ที่เงินทุนดังกล่าวจะถูกนำไปใช้เพื่อสนับสนุนหรือดำเนินกิจกรรมการก่อการร้าย

·    การมีส่วนร่วมในการจัดการทางการเงินใดๆที่ให้การเข้าถึงเงินหรือทรัพย์สินแก่บุคคลอื่นในขณะที่รับทราบหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่าทรัพยากรเหล่านี้อาจมีส่วนทำให้เกิดการก่อการร้าย

2.2    การฟอกเงิน (ML)

การฟอกเงินครอบคลุมถึง:

·    การจัดการ การโอน การครอบครอง หรือการจัดจำหน่ายเงินทุนหรือทรัพย์สิน—ไม่ว่าจะด้วยวิธีหรือช่องทางใด—โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงินทุนหรือทรัพย์สินดังกล่าว แม้จะรู้ เชื่อ หรือเพิกเฉยอย่างประมาทเลินเล่อว่าเงินทุนหรือทรัพย์สินนั้นได้มาโดยตรงหรือโดยอ้อมด้วยวิธีการที่ผิดกฎหมาย

·    การมีส่วนร่วมหรืออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงินที่ทำให้บุคคลอื่นสามารถได้มา ถือครอง ใช้ หรือจัดการทรัพย์สินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย โดยที่ตนเองทราบหรือสงสัยว่ามีที่มาจากการกระทำความผิดทางอาญา

2.3    ขั้นตอนของการฟอกเงิน

กระบวนการฟอกเงินโดยทั่วไปมีสามขั้นตอน:

·    Placement: เงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน บ่อยครั้งผ่านการฝากหรือการแปลงเป็นเครื่องมือทางการเงิน

·    การจัดลำดับชั้น:แหล่งที่มาของเงินทุนถูกปกปิดโดยเจตนาโดยการทำธุรกรรมหลายรายการ เช่น การโอนหรือการแปลงสภาพ

·    การผสมผสาน: เงินที่ "ฟอกแล้ว" จะถูกนำไปลงทุนใหม่หรือถอนออกในลักษณะที่ทำให้ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย เช่น ผ่านการลงทุนที่ถูกกฎหมายหรือการถอนเงินแบบมีโครงสร้าง

3.    นโยบายและวัตถุประสงค์

3.1 บริษัทฯห้ามมิให้ใช้บริการของบริษัทฯเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมายใดๆโดยเด็ดขาด ซึ่งรวมถึงการฟอกเงิน (ML) การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) หรือการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร เพื่อป้องกันกิจกรรมดังกล่าว บริษัทฯมุ่งมั่นที่จะ:

·    ดำเนินการและปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร (Enterprise-Wide Risk Assessment: EWRA) ที่เกี่ยวข้องกับ ML และ TF อย่างสม่ำเสมอ ซึ่งทำหน้าที่เป็นรากฐานของโครงการ AML บริษัทดำเนินการประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร (EWRA) เป็นประจำและเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในธุรกิจหรือการดำเนินงาน การประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร (EWRA) จะประเมินปัจจัยเสี่ยงหลักของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงประเภทลูกค้า การเปิดรับทางภูมิศาสตร์ ผลิตภัณฑ์และบริการที่นำเสนอ วิธีการชำระเงินและรูปแบบการทำธุรกรรม ช่องทางการจัดส่งในการดำเนินงาน และการใช้ซัพพลายเออร์บุคคลที่สาม ผลลัพธ์ของการประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร (EWRA) จะถูกนำไปใช้เพื่อแจ้งการควบคุมและขั้นตอน AML/CFT ตามความเสี่ยงของบริษัท

·    การนำโปรแกรม Anti-Money Laundering (AML) ที่ครอบคลุมมาใช้ ซึ่งรวมถึงนโยบายเป็นลายลักษณ์อักษร ขั้นตอน และการควบคุมที่ออกแบบมาเพื่อระบุ ประเมิน และลดความเสี่ยงของ money laundering (ML) และ terrorist financing (TF) ให้สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

·    การแต่งตั้งผู้จัดการอาวุโสที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลการดำเนินงานของ AML Program และนโยบาย, ขั้นตอน และการควบคุมที่เกี่ยวข้อง

·    การให้การฝึกอบรมและการศึกษาอย่างต่อเนื่องแก่พนักงานในเรื่อง AML และเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

·    การมีส่วนร่วมในการตรวจสอบโดยอิสระ การดำเนินการเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่อง และการตรวจสอบภายในเพื่อประเมินประสิทธิผลของ AML Program นโยบาย ขั้นตอน และการควบคุม

·    ให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับหน่วยงานกำกับดูแลด้าน Anti-Money Laundering (AML) และสถาบันที่เกี่ยวข้องอื่นๆ

·    การปรับปรุงนโยบายและ AML Program อย่างต่อเนื่องผ่านการทบทวนเป็นประจำ เพื่อให้มั่นใจว่าสอดคล้องกับการอัปเดตกฎหมาย แนวปฏิบัติที่ดีที่สุด คำแนะนำด้านกฎระเบียบ และผลการตรวจสอบ

3.2 วัตถุประสงค์หลักของนโยบาย AML และ KYC นี้คือการกำหนดขั้นตอน ระบบ และการควบคุมที่สำคัญที่บริษัทได้นำมาใช้เพื่อตรวจจับและลดความเสี่ยงของ ML และ TF ภายในขอบเขตการดำเนินงานของบริษัท

4.    การรักษาความปลอดภัยและการเฝ้าระวัง

4.1    การเฝ้าระวังที่เข้มงวดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับธุรกิจเกมทุกประเภทเพื่อรักษาความปลอดภัยในทุกด้านของการดำเนินงาน รวมถึงสถานที่จริง อุปกรณ์ บุคลากร การสื่อสาร และธุรกรรมทางการเงิน เพื่อรักษามาตรฐานความปลอดภัยเหล่านี้ บริษัทจะใช้มาตรการและขั้นตอนการป้องกันที่ครอบคลุม

4.2    บริษัทฯใช้เทคโนโลยีบันทึกการโทรเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานและความปลอดภัย ระบบนี้มีประโยชน์หลักหลายประการ เช่น:

·    การปรับปรุงการฝึกอบรมพนักงานและการพัฒนาทางวิชาชีพ;

·    การรับรองความถูกต้องของเอกสารการเดิมพัน, เวลาที่ทำรายการ, และบันทึกทางการเงิน;

·    ปกป้องผลประโยชน์ของผู้ใช้ในขณะที่ยังคงรักษาชื่อเสียงของบริษัทไว้;

·    การเสริมสร้างความเข้มแข็งของระเบียบวิธีปฏิบัติในการติดตามตรวจสอบเพื่อตรวจจับและป้องกันการสมรู้ร่วมคิดที่อาจเกิดขึ้นระหว่างพนักงานและผู้ใช้งาน

4.3    เนื่องจากความสำคัญของการปกป้องข้อมูลและความปลอดภัยของซอฟต์แวร์และฮาร์ดแวร์—โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมการทำธุรกรรมแบบไม่เผชิญหน้า—บริษัทจะปฏิบัติตามนโยบายที่เข้มงวดของ "เข้ารหัสทุกสิ่งที่สามารถเข้ารหัสได้" การเข้าถึงไดรฟ์ที่ใช้ร่วมกันจะถูกควบคุม ตรวจสอบ และในกรณีที่จำเป็น จะมีการป้องกันด้วยรหัสผ่านอย่างเข้มงวด มีขั้นตอนการจัดเก็บข้อมูลและการสำรองข้อมูลที่ปลอดภัยเพื่อรับรองว่าข้อมูลผู้ใช้ยังคงได้รับการปกป้องจากการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตและเพื่อป้องกันการสูญหายของข้อมูล

5.    บทบาทของพนักงานและภาระผูกพันในการปฏิบัติตามข้อกำหนด

5.1    บริษัทฯได้แต่งตั้งผู้จัดการอาวุโสเป็น Compliance Officer ซึ่งมีหน้าที่กำกับดูแลการพัฒนา การนำไปปฏิบัติ และการบังคับใช้มาตรการ Anti-Money Laundering (AML) บทบาทนี้ทำให้มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องและกรอบการทำงาน AML ของบริษัทฯ รวมถึงนโยบายนี้ หน้าที่หลักของ Compliance Officer ได้แก่:

·    การออกแบบ การนำไปปฏิบัติ และการประเมินกลยุทธ์ AML;

·    การมีส่วนร่วมกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลักเพื่อรับทราบข้อมูลเกี่ยวกับแนวโน้ม AML ที่เกิดขึ้นใหม่และแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรม;

·    การจัดการและการปรับปรุงนโยบายและขั้นตอนการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) อย่างสม่ำเสมอ;

·    การประเมินการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบและการพัฒนาทางธุรกิจเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตาม;

·    การระบุสถานการณ์ที่มีความเสี่ยงสูงและการแนะนำมาตรการป้องกันที่เหมาะสม;

·    ดำเนินการสืบสวนและรายงาน suspicious activities;

·    จัดทำและนำส่งรายงานการปฏิบัติตามข้อกำหนดต่อผู้บริหารระดับสูงและกรรมการ

5.2    พนักงาน กรรมการ และเจ้าหน้าที่ทุกคน โดยไม่คำนึงถึงตำแหน่งในบริษัท ต้องปฏิบัติตามนโยบายนี้และมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการระบุและป้องกันการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) หากพนักงานสงสัยหรือมีเหตุผลอันควรเชื่อได้ว่าธุรกรรม ธุรกรรมที่อาจเกิดขึ้น หรือกิจกรรมอื่นใดอาจเชื่อมโยงกับกิจกรรมทางอาญา พนักงานจะต้องรายงานต่อผู้จัดการที่เกี่ยวข้องทันที การไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่มาตรการทางวินัย

5.3    บริษัทฯ มุ่งมั่นที่จะให้ความรู้และการฝึกอบรมที่จำเป็นแก่พนักงานทุกคน เพื่อให้สามารถระบุและรายงาน suspicious activities ได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง พนักงานจะได้รับการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับความเสี่ยงด้าน ML และ TF และ regulatory obligations โดยมีการอบรมทบทวนอย่างน้อยปีละครั้ง

AML training program ครอบคลุมหัวข้อหลักดังต่อไปนี้:

·    ภาพรวมของกฎหมาย AML/CTF และภาระผูกพันด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง (รวมถึงข้อกำหนดเฉพาะเขตอำนาจศาลของ Tobique)

·    ลักษณะการฟอกเงิน (ML) และการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) ที่สำคัญและสัญญาณอันตราย

·    การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า (CDD), การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะเพื่อเพิ่มความเข้มงวด (EDD) และกระบวนการติดตามอย่างต่อเนื่อง

·    ขั้นตอนสำหรับการระบุและการรายงาน suspicious transactions

·    การเก็บบันทึกและข้อกำหนดในการคุ้มครองข้อมูล

·    การปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรและการระบุตัวตนของ PEP

·    การใช้เครื่องมือและระบบที่เกี่ยวข้องกับ AML รวมถึง screening software

·    กระบวนการยกระดับภายในและบทบาทของเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติงาน (Compliance Officer)

บทบาทและหน่วยงานที่ครอบคลุม

โปรแกรมการฝึกอบรมได้รับการปรับให้เหมาะสมกับความรับผิดชอบของกลุ่มพนักงานที่แตกต่างกัน โดยครอบคลุมบทบาทดังต่อไปนี้:

·    พนักงานส่วนหน้าและทีมงานที่ติดต่อกับลูกค้า: ได้รับการฝึกอบรมให้รู้จักสัญญาณอันตรายและใช้ขั้นตอน CDD/EDD

·    บุคลากรฝ่ายปฏิบัติการและการชำระเงิน: ได้รับคำสั่งเกี่ยวกับการตรวจสอบธุรกรรม, การคัดกรองการลงโทษ และการจัดการกับ suspicious activities

·    เจ้าหน้าที่กำกับดูแลและการบริหารความเสี่ยง:ได้รับการฝึกอบรมเชิงลึกเกี่ยวกับการพัฒนาด้านกฎระเบียบ,การควบคุมภายใน,ภาระผูกพันในการรายงานและการวิเคราะห์กรณีศึกษา

·    ผู้บริหารระดับสูงและกรรมการ: ได้รับการฝึกอบรมเชิงกลยุทธ์ด้าน AML/CTF เพื่อสนับสนุนวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบจากบนลงล่างและบรรลุความรับผิดชอบด้านธรรมาภิบาล

เอกสารและการติดตาม

บริษัทจะเก็บบันทึกรายละเอียดของการฝึกอบรมทั้งหมด ซึ่งรวมถึง:

·    วันที่ฝึกอบรม

·    รายชื่อผู้เข้าร่วมและบทบาทของพวกเขา

·    เนื้อหาและเอกสารที่ใช้

·    ผลการประเมินตามความเหมาะสม

5.4    ในฐานะส่วนหนึ่งของความมุ่งมั่นในการลดความเสี่ยงด้าน ML และ TF บริษัทฯ ยึดมั่นในมาตรฐานการสรรหาบุคลากรที่สูง รวมถึงการตรวจสอบประวัติพนักงานใหม่

6.    นโยบายKYCและการตรวจสอบสถานะของลูกค้า

6.1    บริษัทฯยึดมั่นในหลักปฏิบัติ "Know Your Customer" (KYC) อย่างเคร่งครัดเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึง money laundering โดยการใช้มาตรการระบุตัวตนลูกค้าและการตรวจสอบสถานะอย่างเข้มงวด

6.2    ลูกค้า/ผู้เล่นทุกคนต้องผ่านการยืนยันตัวตนเมื่อถึงเกณฑ์การยืนยันใดๆ ก่อน ไม่ว่าจะโดยลำพังหรือรวมกัน:

·    ภายใน30วันนับจากวันที่มีการฝากเงินครั้งแรก;

·    เมื่อมียอดเงินฝากสะสมถึง €2,000; และ/หรือ

·    ก่อนการถอนเงินครั้งแรก

6.3    การยืนยันตัวตนรวมถึงอย่างน้อยที่สุด:

·    การระบุตัวตนและการยืนยันตัวตน;

·    การคัดกรองรายชื่อบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร, บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEPs) และสื่อที่ไม่พึงประสงค์; และ

·    การยืนยันประเทศที่พำนักของลูกค้า

6.4    จนกว่ากระบวนการยืนยันจะเสร็จสมบูรณ์เป็นที่น่าพอใจ บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการจำกัดหรือระงับการเข้าถึงบริการ ธุรกรรม และการถอนเงิน ตามข้อกำหนดทางกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

6.5    การยืนยันตัวตนรวมถึงกระบวนการตามความเสี่ยงเพื่อสร้างและยืนยันตัวตนของลูกค้าโดยใช้แหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือและเป็นอิสระ กระบวนการยืนยันตัวตนครอบคลุมการคัดกรองกับรายชื่อการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้อง, บุคคลที่มีความเสี่ยงสูงทางการเมือง (PEPs) และแหล่งข่าวเชิงลบ, การยืนยันประเทศที่พำนักของลูกค้า, และการประเมินความสอดคล้องของข้อมูลที่ให้ไว้

6.6    มีการใช้แนวทางตามความเสี่ยงกับผู้ใช้ทั้งหมด โดยรวมขั้นตอนการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เข้มงวดและการตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน บริษัทได้นำกรอบการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะแบบสองระดับมาใช้ ซึ่งปรับตามประเภทธุรกรรม ระดับความเสี่ยง และโปรไฟล์ผู้ใช้:

·    Customer Due Diligence (CDD):กระบวนการยืนยันมาตรฐานที่จำเป็นในกรณีส่วนใหญ่ตามที่อธิบายไว้ในนโยบายนี้

·    Enhanced Due Diligence (EDD):ใช้สำหรับ high-risk users, large transactions หรือ unusual circumstances ที่ต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติม

6.7    โดยการใช้แนวทางตามความเสี่ยง ระดับของการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะจะถูกปรับตามความเหมาะสม—ยิ่งมีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน (ML) หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) กระบวนการตรวจสอบจะยิ่งครอบคลุมมากขึ้น

6.8    บุคคลและนิติบุคคลประเภทดังต่อไปนี้ถูกห้ามไม่ให้ใช้บริการของบริษัท:

·    ผู้เยาว์ (อายุต่ำกว่า 18 ปี หรืออายุที่สูงกว่าที่กฎหมายภายในประเทศกำหนด);

·    เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง (ไม่ว่าจะเปิดเผยหรือไม่เปิดเผย) หรือตัวแทนที่ดำเนินการในนามของผู้ใช้;

·    นิติบุคคลที่ไม่ใช่บุคคลธรรมดา เช่น บริษัทหรือทรัสต์;

·    บุคคลที่อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตร;

·    บุคคลที่อาศัยอยู่ในRestricted Jurisdictions

6.9    เขตอำนาจที่ถูกจำกัดและการบล็อกทางภูมิศาสตร์

เมื่อผู้ใช้ลงทะเบียนบัญชีบนเว็บไซต์ สถานที่พำนัก/ภูมิลำเนาของเขาหรือเธอ (ต่อไปนี้เรียกว่า "เขตอำนาจ") จะต้องได้รับการพิจารณาเป็นอันดับแรก ในเบื้องต้น บริษัทจะตรวจสอบว่าเขตอำนาจนั้นอยู่ในรายชื่อ "ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูงและมีข้อบกพร่องเชิงกลยุทธ์" ของคณะกรรมาธิการยุโรปหรือไม่ (ดู "แหล่งที่มา") จากนั้น บริษัทจะตรวจสอบว่าเขตอำนาจนั้นอยู่ในรายชื่อ "เขตอำนาจที่มีความเสี่ยงสูงและเขตอำนาจอื่น ๆ ที่ถูกตรวจสอบ" ที่นำเสนอโดย FATF หรือไม่ นอกจากนี้ บริษัทยังดำเนินการตรวจสอบเขตอำนาจของตนเองโดยอิงตามพารามิเตอร์ดังต่อไปนี้:

·    สภาพแวดล้อมทางกฎหมาย

·    สภาพแวดล้อมทางการเมือง

·    โครงสร้างทางเศรษฐกิจของประเทศ

·    ปัจจัยทางวัฒนธรรมและลักษณะของภาคประชาสังคม

·    แหล่งที่มา สถานที่ตั้ง และความเข้มข้นของกิจกรรมทางอาญา (ถ้ามี)

6.10    เขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัดได้แก่:

- อัฟกานิสถาน

- รัฐนิวบรันสวิกและออนแทรีโอของแคนาดา

- จีน

- คิวบา

- สาธารณรัฐแอฟริกากลาง

- สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก

- เฮติ

- อิหร่าน

- อิรัก

- อิสราเอล

- ลิเบีย

- เมียนมา

- เกาหลีเหนือ

- รัสเซีย

- โซมาเลีย

- ซูดานใต้

- ซีเรีย

- สหราชอาณาจักร

- สหรัฐอเมริกา

- เยเมน

- เวเนซุเอลา

- ประเทศที่อยู่ในบัญชีดำของ FATF -

https://www.fatf-gafi.org/en/countries.html#high-risk

6.11    เอกสารและข้อมูลที่จำเป็น

บริษัทอาจร้องขอเอกสารและรายละเอียดประเภทดังต่อไปนี้จากผู้ใช้ ขึ้นอยู่กับประเภทของกระบวนการยืนยันตัวตน:

6.11.1    ข้อมูลระบุตัวตนพื้นฐาน:

·    ชื่อ-นามสกุลตามกฎหมาย

·    วันเกิด

·    ที่อยู่ถาวรตามทะเบียนบ้าน

6.12    บริษัทฯจะขอเอกสารที่ระบุไว้ด้านล่างเพื่อดำเนินการยืนยันตัวตนให้เสร็จสมบูรณ์ตามมาตรา 6.2 ของนโยบาย

บริษัทฯจะยืนยันตัวตนของผู้ใช้โดยใช้บริการยืนยันตัวตนของบุคคลที่สาม ข้อมูลภายใน หรือทั้งสองอย่างรวมกัน

·    กระบวนการยืนยันนี้อาจเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบข้อมูล KYC ของผู้ใช้กับหนังสือเดินทางที่ถูกต้อง ใบขับขี่ หรือบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลของประเทศนั้นๆ

·    การถอนเงินที่รอดำเนินการอาจถูกระงับไว้จนกว่าข้อมูล KYC ที่ร้องขอจะได้รับการยืนยันหรืออัปเดตเรียบร้อยแล้ว

6.12.1    ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับขั้นตอนการยืนยันตัวตน บริษัทอาจร้องขอเอกสารดังต่อไปนี้:

·    สำเนาหรือรูปถ่ายเอกสารระบุตัวตนของผู้ใช้;

·    รูปถ่ายของ payment card ที่ใช้หรือตั้งใจจะใช้ในการฝากเงินบนเว็บไซต์ สิ่งสำคัญคือชื่อของ cardholder ต้องตรงกับชื่อของผู้ใช้ที่ผ่านการยืนยัน รหัส CVV และหมายเลข payment card (ยกเว้นตัวเลขหกหลักแรกและสี่หลักสุดท้าย) อาจถูกซ่อนหรือปิดบัง ชื่อของ cardholder จะต้องไม่ถูกซ่อนหรือปิดบังไม่ว่าในกรณีใดๆ

·    รูปถ่ายของผู้ใช้ที่ถือเอกสารที่จำเป็นสำหรับกระบวนการยืนยัน (อาจมีข้อมูลที่ร้องขอซึ่งเขียนด้วยลายมือ (อีเมลของผู้ใช้ที่ใช้เมื่อลงทะเบียนบัญชี วันที่ร้องขอรูปถ่าย และรหัสยืนยัน))

·    หากมี ให้รวมใบแจ้งยอดธนาคาร, จดหมายจากสถานที่ปฏิบัติงานหรือสถานที่ทำงานของผู้ใช้, และใบเรียกเก็บภาษี;

·    หากมี ให้ยืนยันที่อยู่ของ User อาจเป็นบิลค่าสาธารณูปโภค, บิลค่าโทรศัพท์ หรือเอกสารอื่น ๆ ที่ตามข้อกำหนดทางกฎหมายและระเบียบข้อบังคับของเขตอำนาจศาล เพียงพอที่จะยืนยันที่อยู่ของ User ได้

·    เอกสารหรือข้อมูลอื่นใดที่สถานการณ์อาจกำหนดให้ต้องมี

6.12.2    เมื่ออัปโหลดเอกสารที่จำเป็นแล้ว ผู้ใช้จะได้รับสถานะ "Temporarily Approved" ในขั้นตอนนี้ เอกสารจะอยู่ระหว่างการตรวจสอบโดยทีม KYC ของบริษัท ซึ่งจะประเมินเอกสารภายใน 24 ชั่วโมง และแจ้งผลให้ผู้ใช้ทราบทางอีเมล ผลลัพธ์ที่เป็นไปได้คือ:

·    อนุมัติ – การยืนยันเสร็จสมบูรณ์

·    ถูกปฏิเสธ – เอกสารไม่เป็นไปตามข้อกำหนดในการยืนยันตัวตน

·    ข้อมูลเพิ่มเติมที่จำเป็น – ต้องระบุรายละเอียดหรือเอกสารเพิ่มเติม (สถานะยังคงไม่เปลี่ยนแปลง)

6.12.3    ผู้ใช้ที่มีสถานะ "Temporarily Approved" สามารถเข้าถึงบริการของแพลตฟอร์มได้ แต่ถูกจำกัดจากการถอนเงินตามแนวทาง risk-based approach

6.12.4    หลังจากตรวจสอบเอกสารแล้ว บริษัทจะตัดสินใจขั้นสุดท้ายเกี่ยวกับการยืนยันตัวตน หากกระบวนการ KYC ไม่สำเร็จ จะมีการบันทึกเหตุผลไว้และจะมีการสร้างตั๋วสนับสนุน ผู้ใช้จะได้รับหมายเลขตั๋วพร้อมกับคำอธิบายการตัดสินใจ

6.12.5    ผู้ใช้ที่ไม่ผ่านกระบวนการยืนยันตัวตนตามนโยบาย Know Your Customer (KYC) จะถูกจำกัดไม่ให้ทำการฝากหรือถอนเงินเพิ่มเติม

6.12.6    หากผู้ใช้ผ่านกระบวนการ KYC สำเร็จ คำขอถอนเงินใดๆ จะต้องผ่านการยืนยันทั้งแบบอัตโนมัติและแบบแมนนวล เพื่อให้มั่นใจว่าเงินนั้นได้มาอย่างถูกต้องตามกฎหมายผ่านกิจกรรมบนแพลตฟอร์ม

6.13    การยืนยันเพิ่มเติม

6.13.1    บริษัทอาจดำเนินการกระบวนการยืนยันตัวตนเพิ่มเติมในสถานการณ์ดังต่อไปนี้:

ก) ผู้ใช้เข้าข่ายเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (Politically Exposed Person หรือ PEP) บุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมืองหมายถึงบุคคลธรรมดาที่ดำรงตำแหน่งสาธารณะที่สำคัญหรือเคยดำรงตำแหน่งดังกล่าว ซึ่งรวมถึง: (ก) ประมุขของรัฐบาล ประมุขของรัฐ รัฐมนตรี และรัฐมนตรีช่วยหรือผู้ช่วยรัฐมนตรี; (ข) สมาชิกรัฐสภาหรือองค์กรนิติบัญญัติที่คล้ายคลึงกัน; (ค) สมาชิกของคณะกรรมการบริหารพรรคการเมือง; (ง) สมาชิกศาลฎีกา ศาลรัฐธรรมนูญ หรือองค์กรตุลาการระดับสูงอื่น ๆ ซึ่งการตัดสินใจขององค์กรเหล่านั้นไม่สามารถอุทธรณ์ได้อีก เว้นแต่ในสถานการณ์พิเศษ; (จ) สมาชิกศาลผู้สอบบัญชีหรือคณะกรรมการธนาคารกลาง; (ฉ) เอกอัครราชทูต อุปทูต และเจ้าหน้าที่ระดับสูงในกองทัพ; (ช) สมาชิกของคณะกรรมการบริหาร จัดการ หรือกำกับดูแลของรัฐวิสาหกิจ; และ (ซ) ผู้อำนวยการ รองผู้อำนวยการ และสมาชิกคณะกรรมการขององค์กรระหว่างประเทศ หรือตำแหน่งที่เทียบเท่า

ข) หากประเทศที่ผู้ใช้อาศัยอยู่ถูกกำหนดโดยคณะกรรมาธิการยุโรปว่าเป็น "ประเทศที่สามที่มีข้อบกพร่องเชิงกลยุทธ์" หรืออยู่ในรายชื่อ "เขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงและอื่น ๆ ที่ถูกตรวจสอบ" ของ FATF

ค) ในกรณีอื่น ๆ เมื่อกฎหมายกำหนดให้มีการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม หรือตามคำขอของหน่วยงาน สถาบันการเงิน เป็นต้น

6.13.2    นอกเหนือจากการยืนยันมาตรฐานแล้ว เมื่อมีการใช้การยืนยันเพิ่มเติม บริษัทจำเป็นต้องส่งเอกสารหรือข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งที่มาของรายได้ของผู้ใช้ตามข้อกำหนดทางกฎหมายและกฎระเบียบของเขตอำนาจศาลเมื่อใช้การยืนยันเพิ่มเติม ในกรณีที่มีการยืนยันเพิ่มเติม การอนุมัติขั้นสุดท้ายในการยืนยันจะดำเนินการโดยผู้บริหารระดับสูงของบริษัท

6.13.3    เพื่อวัตถุประสงค์ของนโยบายนี้ บริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการรวบรวมข้อมูลระบุตัวตนผู้ใช้เพิ่มเติม นอกจากนี้ หาก ก) ผู้ใช้ปฏิเสธที่จะผ่านการยืนยัน และ/หรือ ข) บริษัทฯ มีเหตุอันควรสงสัยว่าผู้ใช้กำลังใช้บริษัทฯ เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย และผู้ใช้ไม่สามารถแสดงหลักฐานเพื่อพิสูจน์เป็นอย่างอื่นได้ บริษัทฯ อาจแจ้งหน่วยงานราชการที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับกรณีดังกล่าวได้ นอกจากนี้ บริษัทฯ อาจระงับบัญชีของผู้ใช้จนกว่าผู้ใช้จะผ่านกระบวนการยืนยันหรือจัดส่งเอกสารหรือข้อมูลที่บริษัทฯ ร้องขอ

6.14    ในกรณีที่สามารถทำได้ทางเทคนิค บริษัทจะป้องกันการเริ่มต้นใช้งาน บล็อก หรือระงับผู้ใช้ที่เข้าข่ายตามเกณฑ์ใดเกณฑ์หนึ่งดังต่อไปนี้:

·    การไม่สามารถแสดงเอกสารยืนยันตัวตน – ผู้ใช้ที่ไม่ส่งเอกสารยืนยันตัวตนที่จำเป็นหรือไม่ผ่านการยืนยันตัวตน

·    การยื่นเอกสารฉ้อฉล – ผู้ใช้ที่ให้เอกสารประจำตัวปลอมแปลง, ดัดแปลง, หรือฉ้อฉลในลักษณะอื่นใด

·    การปกปิดตัวตนหรือที่ตั้ง – ผู้ใช้ที่พยายามปกปิดตัวตนที่แท้จริงหรือที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของตน

·    ผู้ใช้จากเขตอำนาจที่ถูกจำกัด – บุคคลที่มาจากหรือปัจจุบันอยู่ในเขตอำนาจที่บริษัทไม่มีบริการให้

·    บุคคลที่ถูกคว่ำบาตร – ผู้ใช้งานที่ปรากฏอยู่ในรายชื่อการคว่ำบาตรและเฝ้าระวังของสหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป หรือหน่วยงานระหว่างประเทศอื่นๆ

·    บัญชีหลายบัญชี – ผู้ใช้ที่พยายามดำเนินการหรือสร้างบัญชีซ้ำซ้อนบนแพลตฟอร์ม

7.    การตรวจสอบสถานะลูกค้าที่เข้มงวดขึ้น

7.1    กระบวนการ Customer Due Diligence (CDD) ได้ระบุขั้นตอนในการยืนยันตัวตนของผู้ใช้ โดยระบุสถานการณ์และกรอบเวลาที่จำเป็นต้องมีการยืนยันตัวตน นอกจากนี้ยังกำหนดสถานการณ์ที่ต้องดำเนินการ Enhanced Due Diligence (EDD) สำหรับผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงสูง

7.2    บริษัทฯใช้มาตรการ Enhanced Due Diligence (EDD) สำหรับผู้ใช้ที่มีธุรกรรมเกิน €10,000 ภายในระยะเวลา 30 วัน หรือในกรณีที่ธุรกรรมมีรูปแบบที่ผิดปกติ เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง หรือเกี่ยวข้องกับบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEPs)

7.3    ในฐานะส่วนหนึ่งของกระบวนการ EDD ผู้ใช้อาจถูกขอให้จัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติมเพื่อยืนยันตัวตน แหล่งที่มาของเงินทุน และประวัติทางการเงินโดยรวม เอกสารที่จำเป็นอาจรวมถึง:

·    หมายเลขประจำตัวที่ไม่ซ้ำกัน (เช่น หมายเลขหนังสือเดินทาง, หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี, หมายเลขทะเบียนคนต่างด้าว หรือบัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลที่มีรูปถ่าย)

·    เอกสารระบุตัวตนที่ออกโดยรัฐบาล (เช่น หนังสือเดินทางหรือบัตรประจำตัวประชาชน)

·    หลักฐานยืนยันที่อยู่ปัจจุบัน (บิลค่าสาธารณูปโภคหรือเอกสารติดต่อราชการที่มีอายุไม่เกินสามเดือน)

·    หลักฐานที่มาของเงินทุนและทรัพย์สิน (เช่น แบบแสดงรายการภาษี, สลิปเงินเดือน, ใบแจ้งยอดธนาคาร, หรือบันทึกทางการเงินอื่น ๆ)

7.4    ในขณะที่ผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงต่ำและความเสี่ยงปานกลางจะได้รับการตรวจสอบเป็นหลักผ่านมาตรการการปฏิบัติตามข้อกำหนดภายใน บริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการขอเอกสารระดับ Enhanced Due Diligence (EDD) หากกิจกรรมของผู้ใช้แสดงตัวบ่งชี้ความเสี่ยง money laundering (ML)/terrorist financing (TF) หรือหากเห็นว่าจำเป็นต้องมีการยืนยันเพิ่มเติม

8.    การติดตามอย่างต่อเนื่อง

8.1    บริษัทฯดำเนินการคัดกรองรายชื่อผู้เล่นทั้งหมดเพื่อตรวจสอบการคว่ำบาตรและรายชื่อเฝ้าระวัง ณ จุดลงทะเบียนและต่อเนื่องหลังจากนั้น การคัดกรองอย่างต่อเนื่องจะดำเนินการเป็นประจำ รวมถึงการตรวจสอบรายวันและ/หรือรายสัปดาห์ และตามความเหมาะสมเมื่อถูกกระตุ้นโดยตัวบ่งชี้ความเสี่ยง การอัปเดตรายชื่อการคว่ำบาตร หรือการเปลี่ยนแปลงข้อมูลลูกค้า

8.2    บริษัทฯเฝ้าระวังกิจกรรมของผู้ใช้งานอย่างใกล้ชิดเพื่อตรวจจับการฟอกเงิน (ML) การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) การละเมิดมาตรการคว่ำบาตร หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นใดที่อาจเกิดขึ้น

ซึ่งรวมถึง:

I.    การคัดกรองธุรกรรมสำหรับเขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัด

บริษัทใช้เครื่องมือตรวจสอบทั้งแบบอัตโนมัติและแบบแมนนวลร่วมกันเพื่อตรวจจับกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่อาจเกิดขึ้น ระบบอัตโนมัติใช้แบบจำลองการประเมินความเสี่ยงที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อตั้งค่าสถานะธุรกรรมที่ผิดปกติโดยอิงตามเกณฑ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและความผิดปกติของพฤติกรรม การตรวจสอบด้วยตนเองดำเนินการโดยทีม Compliance สำหรับธุรกรรมที่ถูกตั้งค่าสถานะและผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงสูง

ประสิทธิภาพของระบบการตรวจสอบจะได้รับการประเมินผ่านการตรวจสอบภายในเป็นประจำและการตรวจสอบโดยบุคคลที่สามที่เป็นอิสระ ซึ่งดำเนินการอย่างน้อยปีละครั้ง

II.    การตรวจสอบการคว่ำบาตรและบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP)

เมื่อผู้ใช้ถูกระบุว่าเป็นบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) ผู้อำนวยการจะได้รับแจ้งและพิจารณาว่าจะดำเนินการความสัมพันธ์ทางธุรกิจต่อไปหรือไม่ หากได้รับการอนุมัติ ผู้ใช้จะถูกจัดประเภทเป็นผู้มีความเสี่ยงสูง และจะมีการใช้มาตรการตรวจสอบสถานะที่เข้มงวดขึ้น (EDD) เพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) อย่างเคร่งครัด

III.    การตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติ

บริษัทฯเฝ้าระวังรูปแบบธุรกรรม ปริมาณ และความถี่ของธุรกรรมอย่างจริงจังเพื่อระบุความผิดปกติหรือกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง ธุรกรรมที่ซับซ้อนหรือน่าสงสัยจะถูกบันทึก ตรวจสอบ และส่งต่อไปยังผู้บริหารระดับสูงเพื่อประเมินเพิ่มเติมและดำเนินการที่เหมาะสม บริษัทฯใช้สิ่งกระตุ้นต่อไปนี้สำหรับการตรวจสอบที่เข้มงวดยิ่งขึ้น:

·    ธุรกรรมที่เกิน €2,000 ที่เบี่ยงเบนไปจากพฤติกรรมการทำธุรกรรมปกติของผู้ใช้;

·    การเคลื่อนย้ายเงินทุนอย่างรวดเร็วระหว่างบัญชีหลายบัญชีโดยไม่มีเหตุผลอันสมควร;

·    การฝากหรือถอนเงินที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงหรือการชำระเงินโดยบุคคลที่สาม;

·    การฝากเงินสดจำนวนมากตามด้วยการถอนหรือโอนทันทีเมื่อตรวจพบ suspicious transaction ทีม Compliance จะดำเนินการตรวจสอบโดยละเอียด และหากจำเป็น จะรายงานกิจกรรมดังกล่าวต่อ Tobique Gaming Commission และ Financial Intelligence Units (FIUs) ที่เกี่ยวข้อง

IV.    ห้ามใช้เครื่องมือปกปิดตัวตน

ห้ามใช้ tumblers และเทคโนโลยีอื่น ๆ ที่ช่วยเพิ่มการปกปิดตัวตนโดยเด็ดขาด หากตรวจพบเครื่องมือดังกล่าว บริษัทจะบล็อกเครื่องมือเหล่านั้น และธุรกรรมที่เกี่ยวข้องจะได้รับการตรวจสอบเป็นกรณีไปเพื่อพิจารณาความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

V.การยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) ตามการถอนเงิน

การถอนเงินอาจถูกระงับชั่วคราวจนกว่าจะมีการตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) เพิ่มเติม ข้อควรระวังนี้จะเกิดขึ้นเมื่อยอดเงินที่ถอนเกินเกณฑ์ความเสี่ยงที่กำหนด ซึ่งต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติม

VI. การป้องกันการหลีกเลี่ยงการแบน

เพื่อรักษาความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนด ผู้ใช้แต่ละรายได้รับอนุญาตให้มีบัญชีเดียวเท่านั้น ตามที่ระบุไว้ในข้อกำหนดในการให้บริการ ระบบตรวจจับอัตโนมัติถูกนำมาใช้เพื่อระบุและป้องกันไม่ให้ผู้ใช้สร้างหลายบัญชีภายใต้ข้อมูลประจำตัวที่แตกต่างกัน

VII. การติดตามตำแหน่งที่ตั้งและเขตเวลา

บริษัทฯจะตรวจสอบข้อมูลตำแหน่งที่ตั้งของอุปกรณ์เพื่อตรวจจับความพยายามในการปลอมแปลงตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ บัญชีที่ต้องสงสัยว่าใช้ VPN, บริการพร็อกซี หรือวิธีการอื่น ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงข้อจำกัดทางเขตอำนาจศาล อาจถูกระงับชั่วคราวเพื่อการตรวจสอบเพิ่มเติม

VIII. การกำกับดูแลผู้ให้บริการภายนอก

บริษัทฯประเมินผู้จำหน่ายภายนอกเป็นประจำเพื่อให้มั่นใจว่าปฏิบัติตามระเบียบปฏิบัติการบริหารความเสี่ยง ML/TF มีการประเมินเป็นระยะเพื่อพิจารณาว่าจำเป็นต้องมีมาตรการป้องกันเพิ่มเติมหรือไม่ หรือควรใช้มาตรการแก้ไขหรือไม่

IX. ความก้าวหน้าของเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

บริษัทฯสำรวจโซลูชันการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นนวัตกรรมใหม่อย่างต่อเนื่อง รวมถึงการตรวจจับการฉ้อโกงบนบล็อกเชนและเทคโนโลยี KYC แบบ on-chain เพื่อเพิ่มมาตรการรักษาความปลอดภัยและตอบสนองความต้องการด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไป

8.3 ผู้ใช้สามารถส่งเอกสารหรือข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อโต้แย้งการระงับ ข้อจำกัด หรือธุรกรรมที่ถูกตั้งค่าสถานะซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการติดตามและตรวจสอบสถานะอย่างต่อเนื่องของบริษัทฯ

8.4 บริษัทฯใช้วิธีการที่แข็งแกร่งและอิงตามความเสี่ยงในการทบทวนแฟ้มข้อมูลลูกค้าเป็นระยะ การทบทวนเหล่านี้เป็นองค์ประกอบสำคัญของกระบวนการติดตามอย่างต่อเนื่องของเรา และได้รับการออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลลูกค้ายังคงถูกต้อง เป็นปัจจุบัน และเกี่ยวข้องกับระดับความเสี่ยงที่ประเมินไว้

ความถี่ในการทบทวน

ความถี่ในการทบทวนแฟ้มข้อมูลลูกค้าเป็นระยะจะพิจารณาจากประเภทความเสี่ยงของลูกค้า:

·    ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง: ตรวจสอบเป็นประจำทุกปี (ทุก 12 เดือน)

·    ลูกค้าที่มีความเสี่ยงปานกลาง: ตรวจสอบทุกสองปี (ทุก 24 เดือน)

·    ลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำ: ทบทวนทุก 36 เดือนหรือเมื่อมีเหตุการณ์ที่กระตุ้น

เหตุการณ์ที่กระตุ้นซึ่งอาจนำไปสู่การทบทวนก่อนกำหนดรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

·    การเปลี่ยนแปลงข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้า

·    รูปแบบการทำธุรกรรมที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย

·    การอัปเดตด้านกฎระเบียบที่กำหนดให้มีการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้น

·    การเปลี่ยนแปลงในโปรไฟล์ความเสี่ยงของลูกค้าหรือกิจกรรมทางธุรกิจ

ขอบเขตของการทบทวน

การทบทวนเป็นระยะแต่ละครั้งจะรวมถึงขั้นตอนต่อไปนี้:

·    การตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตนเพื่อให้มั่นใจในความถูกต้องและเป็นของแท้

·    การประเมินแหล่งที่มาของเงินทุนและแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของลูกค้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง

·    การตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรมเพื่อระบุรูปแบบหรือกิจกรรมที่ไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ที่ลูกค้ารู้จัก

·    การประเมินระดับความเสี่ยงของลูกค้าอีกครั้ง โดยปรับเปลี่ยนตามความเหมาะสมตามข้อมูลใหม่หรือรูปแบบพฤติกรรม

·    การยืนยันสถานะ PEP หรือสถานะการคว่ำบาตรผ่านเครื่องมือการคัดกรองที่อัปเดต

9.    การคัดกรองข่าวเชิงลบและข่าวที่ไม่พึงประสงค์

9.1 เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางการพิจารณาความเสี่ยง (risk-based approach) และภาระผูกพันในการติดตามตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง (ongoing monitoring obligations) ภายใต้ข้อบังคับของ Tobique Gaming Commission บริษัทจะดำเนินการคัดกรองข่าวเชิงลบ (adverse media) และข่าวร้าย (negative news) ที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

9.2 กระบวนการเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่อง

เราดำเนินการคัดกรองสื่อที่ไม่พึงประสงค์ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของทั้งกระบวนการเริ่มต้นใช้งานและการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างต่อเนื่อง ซึ่งรวมถึงการระบุ:

·    การรายงานข่าวเชิงลบหรือในทางไม่ดี

·    ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง

·    การกล่าวหาต่อสาธารณะเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงิน (เช่น การฉ้อโกง, การทุจริต, money laundering)

·    การมีส่วนร่วมในการสอบสวนทางอาญาหรือการดำเนินคดีทางกฎหมาย

9.3 เครื่องมือคัดกรองที่ใช้

เพื่อให้มั่นใจถึงการติดตามที่ครอบคลุมและเป็นปัจจุบัน เราใช้เครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดของบุคคลภายนอก ซึ่งรวมถึง:

·    แพลตฟอร์มตรวจสอบสื่อที่ขับเคลื่อนด้วย AI

·    ฐานข้อมูลการคว่ำบาตรและบัญชีเฝ้าระวังทั่วโลก

·    เครื่องมือคัดกรองบุคคลที่มีความเสี่ยงสูงในทางการเมือง (PEP)

·    แหล่งข้อมูลที่มีโครงสร้างและไม่มีโครงสร้าง รวมถึงข่าวต่างประเทศ สิ่งพิมพ์ด้านกฎระเบียบ และข้อมูลข่าวกรองแบบเปิด

9.4 การส่งเรื่องต่อและการทบทวน

เมื่อตรวจพบ adverse media หรือข่าวเชิงลบ Compliance Officer จะได้รับแจ้งทันที มีการทบทวนอย่างเป็นทางการเพื่อประเมินความน่าเชื่อถือและความเกี่ยวข้องของข้อมูล

10.    การรายงานSMR

10.1    หากมีข้อสงสัยว่าผู้ใช้มีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนแก่ผู้ก่อการร้าย (ML/TF) เจ้าหน้าที่ต้องส่งรายงานภายในให้แก่ Compliance Officer เมื่อตรวจพบกิจกรรมที่ผิดปกติ จะมีการจัดทำรายงานกิจกรรมที่ผิดปกติและตรวจสอบโดย Compliance Officer (หรือผู้ที่ได้รับมอบหมาย) เพื่อประเมินว่าจำเป็นต้องยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือไม่

10.2    หากมีข้อสงสัยว่าผู้ใช้มีส่วนร่วมในกิจกรรมการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย บริษัทจะปฏิบัติตามกระบวนการยกระดับที่จัดโครงสร้างไว้ดังนี้:

·    การตรวจสอบธุรกรรมและการระงับบัญชีชั่วคราว – ธุรกรรมที่น่าสงสัยจะถูกตั้งค่าสถานะ และบัญชีของผู้ใช้อาจถูกจำกัดชั่วคราวในระหว่างรอการสอบสวนเพิ่มเติม

·    มาตรการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้าที่เข้มงวดยิ่งขึ้น (Enhanced Due Diligence (EDD)) – ผู้ใช้จะต้องส่งเอกสารเพิ่มเติม เช่น หลักฐานที่มาของเงินทุนและการตรวจสอบความมั่งคั่ง

·    การยื่นรายงานเรื่องที่น่าสงสัย (SMR) – หากข้อสงสัยมีมูลความจริง จะมีการยื่นรายงานต่อคณะกรรมการการเล่นเกม Tobique และหน่วยงาน FIU ที่เกี่ยวข้อง

·    การปิดบัญชีและการอายัดเงิน – หากผู้ใช้ไม่สามารถให้คำอธิบายที่น่าพอใจ หรือหากมีการยืนยันกิจกรรมทางอาญา บัญชีอาจถูกปิดอย่างถาวร และเงินอาจถูกอายัดตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

·    สิทธิในการอุทธรณ์ – ผู้ใช้ที่ถูกจำกัดบัญชีอาจร้องขอให้มีการทบทวน โดยให้เอกสารเพิ่มเติมเพื่อโต้แย้งการตัดสินใจ การตัดสินใจขั้นสุดท้ายจะกระทำโดย Compliance Officer

10.3    บริษัทฯจะยื่นรายงานเรื่องที่น่าสงสัย (Suspicious Matter Report) ต่อคณะกรรมการการเล่นเกมโตบีก (Tobique Gaming Commission) ตามที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนดในกรณีที่:

·    มีเหตุอันควรสงสัยว่าผู้ใช้กำลังบิดเบือนข้อมูลประจำตัวของตน;

·    มีเหตุอันควรเชื่อได้ว่าบริการของเราถูกใช้ไปกับการฟอกเงิน (ML) การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) หรือกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ และ/หรือ

·    ธุรกรรมดูเหมือนจะขาดวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจที่ชอบด้วยกฎหมาย

10.4    รายงานเรื่องที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดฐานฟอกเงินที่เป็นไปได้หรือการกระทำความผิดทางอาญาอื่น ๆ จะต้องยื่นต่อคณะกรรมาธิการภายใน5วันทำการหลังจากวันที่นิติบุคคลผู้รายงานได้ก่อให้เกิดข้อสงสัยที่เกี่ยวข้อง รายงานเรื่องที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องหรือสัมพันธ์กับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่เป็นไปได้ จะต้องยื่นต่อคณะกรรมาธิการภายใน24ชั่วโมงหลังจากเวลาที่นิติบุคคลผู้รายงานได้ก่อให้เกิดข้อสงสัยที่เกี่ยวข้อง

10.5    บริษัทฯจะรายงานต่อคณะกรรมาธิการ หรือผู้รับใบอนุญาตโดยตรงที่ดำเนินการในนามของคณะกรรมาธิการทันทีในกรณีที่พบกิจกรรมที่น่าสงสัย ซึ่งบริษัทฯทราบหรือมีเหตุอันควรสงสัยว่าพฤติกรรมของลูกค้าอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน หรือในกรณีที่พฤติกรรมดังกล่าวผิดปกติหรือไม่สอดคล้องกับกิจกรรมการทำธุรกรรมปกติของลูกค้า บริษัทฯรับรองว่ารายงานเรื่องที่น่าสงสัยทั้งหมดจะถูกจัดทำขึ้นอย่างถูกต้องและส่งให้คณะกรรมาธิการโดยไม่ชักช้า

10.6    นอกจากนี้ หากผู้ใช้ถูกระบุในรายการคว่ำบาตร หรือเชื่อมโยงกับการฟอกเงิน (ML) การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (TF) หรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ เราจะส่งรายงานไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ที่เกี่ยวข้อง

10.7    บริษัทฯจะจัดเก็บบันทึกข้อมูลที่ครอบคลุมเพื่อให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ML/TF ที่เกี่ยวข้องทั้งหมด

11.    การประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร ("BWRA")

11.1 บริษัทจะดำเนินการประเมินความเสี่ยงเพื่อระบุและประเมินความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินที่บริษัทอาจเผชิญ

ในการดำเนินการประเมินความเสี่ยง บริษัทจะพิจารณาปัจจัยอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องทั้งหมด ซึ่งรวมถึง (แต่ไม่จำกัดเพียง):

·    ลูกค้า;

·    ประเทศหรือพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ที่บริษัทดำเนินกิจการ;

·    ผลิตภัณฑ์หรือบริการของตน;

·    การชำระเงินและธุรกรรมต่างๆ;

·    ช่องทางการดำเนินงานและการส่งมอบบริการ; และ,

·    บุคคลภายนอกใดๆ (“TPs”) ที่ให้บริการแก่บริษัทฯ

11.2 ในการตัดสินใจว่าจะดำเนินการ BWRA อย่างไร บริษัทจะคำนึงถึงขนาดและลักษณะของธุรกิจ BWRA จะต้องได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอ (เช่น รายปี) พร้อมระบุระเบียบวิธีที่ชัดเจนเป็นเอกสาร

12.    ระยะเวลาการเก็บบันทึก

12.1    บริษัทอาจจัดเก็บข้อมูลการยืนยันตัวตนของผู้ใช้งานเว็บไซต์ ตลอดจนข้อมูลธุรกรรม (ประวัติการทำธุรกรรมและหลักฐานประกอบ) ในรูปแบบที่เข้าถึงได้ง่าย เป็นระยะเวลา 5 (ห้า) ปี โปรดอ้างอิงนโยบายความเป็นส่วนตัวสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดเก็บข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้งานเว็บไซต์

13.    การอ้างอิง

13.1 ท่านสามารถดูรายการแหล่งที่มา (แต่ไม่จำกัดเพียงเท่านี้) สำหรับนโยบายนี้ได้ที่นี่ อาจมีการใช้กฎหมายหรือเอกสารเพิ่มเติม:

1.    ข้อเสนอแนะ 40 ประการและข้อเสนอแนะพิเศษเกี่ยวกับการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ("ข้อเสนอแนะของ FATF");

2.    แนวทางการใช้แนวทางตามความเสี่ยงสำหรับคาสิโน (RBA for Casinos) ที่ออกโดย FATF;

3.    คำสั่ง2015/849ของสหภาพยุโรปและคณะมนตรีเมื่อวันที่20พฤษภาคม2015ว่าด้วยการป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

4.    ระเบียบคณะกรรมาธิการ (EU) 2016/1675 ลงวันที่ 14 กรกฎาคม 2016 ว่าด้วยการเพิ่มเติม Directive (EU) 2015/849 ของรัฐสภายุโรปและคณะมนตรี โดยการระบุ high-risk third countries with strategic deficiencies

5.    ข้อบังคับว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งตราขึ้นโดยคณะกรรมการการเล่นเกมโตบีกเมื่อวันที่ 5 เมษายน 2567 ตามมาตรา 22 แห่งพระราชบัญญัติการเล่นเกมโตบีก พ.ศ. 2566

6.    ประมวลแนวทางปฏิบัติ AML สำหรับผู้ถือ remote gambling license ตราขึ้นโดยคณะกรรมการการเล่นเกมโทบีกเมื่อวันที่ 5 เมษายน 2567 ตามมาตรา 22 แห่งพระราชบัญญัติการเล่นเกมโทบีก พ.ศ. 2566

7.    FATF รายชื่อประเทศที่มีความเสี่ยงสูงและเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่ถูกติดตาม: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk