反洗钱和反恐怖主义融资

反洗钱 (AML) 和“了解您的客户” (KYC) 政策

（上次更新日期：2026年9月18日）

1.    引言

1.1    https://gg.bet/ （“网站”）由 MJMotion Ltd.（“公司”）拥有和运营，注册号为 2025-00817，一家在圣卢西亚注册的公司，其官方地址为 Unit 1, La Place Creole Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia。

1.2    本网站在Tobique博彩委员会根据《2023年Tobique博彩法案》颁发的remote gambling license下运营。

1.3    除非另有说明，本政策中所有提及“我们”和“我们的”均指本公司，而“用户”、“玩家”、“客户”、“您”和“您的”均指使用我们网站并同意本政策的个人。

1.4    本反洗钱(AML)和反恐怖主义融资(CTF)政策，连同“了解您的客户”(KYC)程序（“本政策”），概述了本公司致力于防止洗钱(ML)和恐怖主义融资(TF)的承诺。本政策根据《博彩法》、托比克博彩委员会关于反洗钱和反恐怖主义融资的法规以及《远程赌博牌照持有者反洗钱业务守则》制定，并采纳了行业最佳实践。

1.5    公司承认其服务可能容易被滥用于洗钱(ML)或恐怖主义融资(TF)活动。因此，公司致力于通过识别、评估和减轻与洗钱(ML)和恐怖主义融资(TF)相关的风险来培养合规文化。

2.    洗钱(ML)和恐怖主义融资(TF)的定义

2.1    恐怖主义融资(TF)

恐怖主义融资是指涉及以下任何行为：

·    个人提供或累积资金，意图或疏忽地无视此类资金将被用于支持或实施恐怖活动。

·    参与任何金融安排，允许另一方获取资金或资产，同时知晓或有合理理由怀疑这些资源可能有助于恐怖主义。

2.2    洗钱(ML)

洗钱包括：

·    通过任何方法或渠道处理、转移、持有或分配资金或资产，以掩盖其来源，尽管明知、相信或罔顾其系直接或间接通过非法手段获得。

·    从事或协助金融交易，使他人能够获取、持有、使用或管理非法来源的财产，同时知晓或怀疑其犯罪来源。

2.3    洗钱阶段

洗钱过程通常分为三个阶段：

·    安置:非法所得资金进入金融系统，通常通过存款或转换为货币工具。

·    分层：资金来源通过进行多次交易（例如转账或兑换）被故意隐藏。

·    整合：将“清洗过”的资金以使其看起来合法的方式进行再投资或提取，例如通过合法投资或结构化提取。

3.    政策声明与目标

3.1 本公司严禁将本服务用于任何非法目的，包括洗钱(ML)、恐怖主义融资(TF)或违反制裁。为防止此类活动，本公司承诺：

·    进行并定期更新与ML和TF相关的Enterprise-Wide Risk Assessment (EWRA)，该评估是AML Program的基础。公司定期并在其业务或运营发生重大变化时进行Enterprise-Wide Risk Assessment (EWRA)。EWRA评估关键的洗钱和恐怖融资风险因素，包括customer typologies、geographic exposure、products and services、payment methods和transaction patterns、operational delivery channels以及third-party suppliers的使用。EWRA的结果用于指导公司的risk-based AML/CFT controls和程序。

·    实施全面的AML Program，包括书面政策、程序和控制，旨在根据监管要求识别、评估和缓解ML和TF风险。

·    任命一名高级经理负责监督AML Program及相关政策、程序和控制措施的实施。

·    向员工提供关于反洗钱(AML)和合规事宜的持续培训和教育。

·    对AML计划、政策、程序和控制措施的有效性进行独立审查、持续监控和内部审计。

·    与反洗钱监管机构及其他相关机构充分合作。

·    通过定期审查持续改进本政策和AML Program，确保符合法律更新、最佳实践、监管指南和审计结果。

3.2 本反洗钱(AML)和了解您的客户(KYC)政策的主要目的是界定本公司为侦测和降低其运营中的洗钱(ML)和恐怖融资(TF)风险而实施的关键程序、系统和控制措施。

4.    安全与监控

4.1    强大的监控措施对于任何博彩企业都至关重要，以维护所有运营方面的安全，包括实体场所、设备、人员、通信和金融交易。为维护这些安全标准，本公司将实施一套全面的保护措施和程序。

4.2    公司采用通话录音技术以提高运营效率和安全性。该系统提供以下几个主要优势，例如：

·    提高员工培训和专业发展；

·    确保投注、交易时间和财务记录的精确归档；

·    维护用户利益，同时维护公司声誉；

·    加强监控协议，以发现和防止员工与用户之间可能存在的串通。

4.3    鉴于数据保护以及软件和硬件安全的重要性——尤其是在非面对面交易环境中——本公司将遵循“凡可加密者，一律加密”的严格政策。对共享驱动器的访问将受到严格控制、监控，并在必要时进行密码保护。公司已制定安全数据存储和备份程序，以确保用户数据免受未经授权的访问，并防止数据丢失。

5.    员工角色与合规义务

5.1    公司已指定一名高级经理担任合规官，负责监督反洗钱(AML)措施的制定、实施和执行。该职位确保遵守相关法规和公司的AML框架，包括本政策。合规官的主要职责包括：

·    设计、实施和评估反洗钱(AML)策略；

·    与主要利益攸关方合作，及时了解新兴的Anti-Money Laundering (AML)趋势和行业最佳实践；

·    管理并定期更新反洗钱政策和程序；

·    评估法规变化和业务发展以确保合规性；

·    识别高风险场景并建议采取适当的保障措施；

·    进行调查并报告可疑活动；

·    向高级管理层和董事提交合规报告。

5.2    所有员工、董事和高级职员，无论其在公司中的职位如何，都必须遵守本政策，并积极协助识别和防止洗钱(ML)和恐怖融资(TF)。如果员工怀疑或有理由相信某项交易、潜在交易或任何其他活动可能与犯罪活动有关，则必须立即向相关经理报告。未能遵守可能导致纪律处分。

5.3    公司致力于为所有员工提供必要的知识和培训,以有效识别和报告可疑活动。为确保持续合规,员工将接受关于ML和TF风险及监管义务的持续培训,并至少每年进行一次复习课程。

AML培训计划涵盖以下核心主题:

·    适用的反洗钱（AML）/反恐怖融资（CTF）法律和监管义务概述（包括托比克司法管辖区特定要求）

·    关键洗钱(ML)和恐怖融资(TF)类型及危险信号

·    客户尽职调查(CDD)、强化尽职调查(EDD)和持续监控程序

·    识别和报告可疑交易的程序

·    记录保存和数据保护要求

·    制裁合规和PEP识别

·    使用AML相关工具和系统，包括筛选软件

·    内部上报流程和合规官的职责

涵盖的岗位和部门

培训计划是根据不同员工群体的职责量身定制的。涵盖以下岗位：

·    一线员工和客户服务团队：接受识别危险信号和应用CDD/EDD程序的培训。

·    运营和支付人员：接受交易监控、制裁筛选和处理可疑活动的指导。

·    合规和风险管理人员：接受关于监管发展、内部控制、报告义务和案例分析的深入培训。

·    高级管理层和董事：获得战略性反洗钱/反恐怖融资(AML/CTF)培训，以支持自上而下的合规文化并履行治理职责。

文件记录与监控

公司会详细记录所有培训课程，包括：

·    培训日期

·    出席者及其角色列表

·    所用内容和材料

·    评估结果（如适用）

5.4    公司承诺降低洗钱(ML)和恐怖融资(TF)风险，因此保持高标准的招聘要求，包括对新员工进行背景调查。

6.    KYC政策和尽职调查

6.1    公司严格遵守“了解您的客户”(KYC)协议，通过实施严格的客户身份识别和尽职调查措施，打击包括洗钱(ML)在内的金融犯罪。

6.2    所有客户/玩家必须在达到以下任一验证阈值（无论是单独达到还是累计达到）时进行身份验证：

·    在首次存款后的30天内；

·    累计存款达到2,000欧元时；和/或

·    首次提款前。

6.3    验证至少包括：

·    身份识别和身份验证；

·    对照制裁名单、政治公众人物(PEPs)和负面媒体进行筛选；以及

·    确认客户的居住国。

6.4    在验证流程圆满完成之前，公司保留根据适用的法律和监管要求限制或暂停服务、交易和提款的权利。

6.5    验证包括一个基于风险的流程，该流程使用可靠和独立的来源建立和验证客户身份。验证流程涵盖针对适用制裁名单、政治公众人物(PEP)和负面媒体来源的筛选，确认客户的居住国家，以及评估所提供信息的一致性。

6.6    对所有用户均采用风险为本的方法，其中包含严格的尽职调查程序和持续的交易监控。根据反洗钱法规，本公司实施双层尽职调查框架，并根据交易类型、风险级别和用户资料进行调整：

·    客户尽职调查(CDD)：本政策所述，大多数情况下所需的标准验证流程。

·    强化尽职调查(EDD)：适用于高风险用户、大额交易或需要额外审查的异常情况。

6.7    通过采用风险为本的方法，尽职调查的级别会相应调整——洗钱或恐怖融资的风险越高，验证过程就越广泛。

6.8    以下类别的个人和实体被禁止使用本公司的服务：

·    未成年人（未满18周岁或未达到国内法律规定的更高年龄）；

·    受益所有人（无论是否披露）或代表用户行事的代理人；

·    非个人实体，例如公司或信托；

·    受制裁人员；

·    居住在受限司法管辖区的个人。

6.9    受限司法管辖区和地理封锁

当用户在网站上注册账户时，其居住地/住所（以下简称“司法管辖区”）必须作为优先事项予以考虑。首先，公司会检查该司法管辖区是否在欧盟委员会的“高风险第三国战略性缺陷”名单上（参见“来源”）。然后，公司会检查该司法管辖区是否在金融行动特别工作组（FATF）公布的“高风险和其他受监控司法管辖区”名单上。此外，公司还会根据以下参数对司法管辖区进行自己的监控：

·    法律环境。

·    政治环境。

·    一国经济结构。

·    文化因素和公民社会的性质。

·    犯罪活动的来源、地点和集中度（如有）。

6.10    受限制司法管辖区包括：

- 阿富汗

- 加拿大新不伦瑞克省和安大略省

- 中国

- 古巴

- 中非共和国

- 刚果民主共和国

- 海地

- 伊朗

- 伊拉克

- 以色列

- 利比亚

- 缅甸

- 朝鲜

- 俄罗斯

- 索马里

- 南苏丹

- 叙利亚

- 英国

- 美国

- 也门

- 委内瑞拉

- 金融行动特别工作组(FATF)黑名单国家 -

https://www.fatf-gafi.org/en/countries.html#high-risk

6.11    所需文件和信息

根据验证流程的类型，本公司可能要求用户提供以下类型的文件和详细信息：

6.11.1    基本身份信息:

·    全名（法定姓名）

·    出生日期

·    永久居住地址

6.12    公司应要求提供以下文件以根据本政策第6.2节完成身份验证。

公司将使用第三方验证服务、内部数据或两者的结合来验证用户的身份。

·    此验证过程可能涉及将用户的KYC信息与有效护照、驾驶执照或国家政府颁发的身份证件进行交叉核对。

·    待处理的提款可能会被搁置，直至所要求的KYC信息成功验证或更新。

6.12.1    根据验证流程，本公司可能要求提供以下文件：

·    用户身份证明文件副本或照片；

·    用于或拟用于向网站存款的支付卡的图片。重要提示：持卡人姓名必须与通过验证的用户姓名一致。CVV码和支付卡号（前六位和后四位除外）可以隐藏或遮盖。持卡人姓名不得以任何方式隐藏或遮盖；

·    用户手持验证所需文件的照片（可包含所要求的信息，手写信息（用户注册账户时使用的电子邮件；照片要求日期和确认码））；

·    如适用，包括银行对账单、用户工作地点或受雇单位的信函以及税单；

·    如适用，用户地址确认。可以是水电费账单、电话费账单或根据司法管辖区的法律和监管要求足以确认用户地址的其他文件；

·    根据具体情况可能需要的任何其他文件或信息。

6.12.2    一旦上传所需文件，用户将获得“暂时批准”状态。在此阶段，文件将由公司的KYC团队进行审核，该团队将在24小时内对其进行评估，并通过电子邮件将结果通知用户。可能的结果是：

·    已批准–验证成功完成。

·    被拒绝–文件不符合验证要求。

·    更多信息待提供–需要额外详细信息或文件（状态保持不变）。

6.12.3    具有“Temporarily Approved”状态的用户可以访问平台服务，但根据risk-based approach，其提款受到限制。

6.12.4    在审查文件后，公司将对验证作出最终决定。如果“了解您的客户”(KYC)流程不成功，将记录原因，并通过用户的账户（包括账户验证页面）告知用户处理结果。

6.12.5    未能通过KYC验证流程的用户将被限制进行进一步的存款或提款。

6.12.6    如果用户成功通过KYC流程，任何提款请求都将经过自动和手动验证，以确保资金是通过平台活动合法获得的。

6.13    额外验证

6.13.1    公司可在以下情况下实施额外验证流程：

a) 用户符合政治公众人物(PEP)的定义。政治公众人物是指被或曾被赋予重要公职的自然人，包括以下人员：(a)政府首脑、国家元首、部长以及副部长或助理部长；(b)议会或类似立法机构的成员；(c)政党管理机构的成员；(d)最高法院、宪法法院或其他高级司法机构的成员，其裁决除特殊情况外不得进一步上诉；(e)审计法院或中央银行董事会的成员；(f)大使、代办和武装部队高级军官；(g)国有企业行政、管理或监督机构的成员；以及(h)国际组织董事会或同等职能的董事、副董事和成员。

b) 如果用户的country of residence被欧盟委员会定义为“high-risk third countries with strategic deficiencies”或被列入金融行动特别工作组(FATF)的“high-risk and other monitored jurisdictions”名单；

c) 在其他情况下，当法律要求或应当局、金融机构等要求进行额外验证时。

6.13.2    除了标准验证之外，当采用额外验证时，公司要求用户根据司法管辖区的法律和监管要求，在使用额外验证时提交用户收入来源的文件或数据。如果进行额外验证，最终的验证批准将由公司高级管理层完成。

6.13.3    就本政策而言,本公司保留收集额外用户身份识别数据的权利。此外,如果a)用户拒绝通过验证;和/或b)本公司有合理理由怀疑用户将本公司用于非法目的且用户未提供相反证据,则本公司可就此类情况通知相关政府机构。此外,本公司可暂停用户账户,直至用户通过验证程序或提供本公司要求的证明文件或信息。

6.14    在技术可行的情况下，公司将阻止、冻结或暂停符合以下任何标准的用户的注册：

·    未能提供身份证明 – 未能提交所需身份证明文件或未能通过身份验证的用户。

·    提交欺诈性文件——提供虚假、篡改或其他欺诈性身份证明材料的用户。

·    身份或位置隐瞒——试图掩盖其真实身份或地理位置的用户。

·    受限司法管辖区用户——来自或目前位于本公司不提供服务的司法管辖区的个人。

·    受制裁个人——出现在美国、欧盟或其他国际制裁和观察名单上的用户。

·    多账户——试图在平台上操作或创建重复账户的用户。

7.    强化尽职调查

7.1    客户尽职调查(CDD)流程概述了验证用户身份所采取的步骤，明确了需要验证的情况和时间范围。它还定义了必须对高风险用户进行强化尽职调查(EDD)的场景。

7.2    公司对在30天内交易金额超过10,000欧元的用户，或交易呈现异常模式、涉及高风险司法管辖区或与政治公众人物(PEP)相关的用户，实施强化尽职调查(EDD)措施。

7.3    作为EDD流程的一部分，用户可能被要求提供额外文件以确认其身份、资金来源和整体财务背景。所需文件可能包括：

·    唯一身份识别号码（例如，护照号码、纳税人识别号、外国人登记号，或任何带有照片的政府颁发身份证件）。

·    政府签发的身份证明（例如护照或国民身份证）。

·    近期住址证明（近三个月内的水电费账单或官方信函）。

·    资金和财富来源证明（例如纳税申报表、工资单、银行对账单或其他财务记录）。

7.4    低风险和中等风险用户主要通过内部合规措施进行监控，但如果其活动表现出ML/TF风险指标或认为有必要进行进一步验证，本公司保留要求提供EDD级别文件的权利。

8.    持续监控

8.1    公司在所有玩家注册时及其后持续地对其进行制裁和观察名单筛选。持续筛选会定期进行，包括每日和/或每周审查，以及在风险指标触发、制裁名单更新或客户信息变更时临时进行。

8.2    本公司积极监控用户活动，以检测任何潜在的洗钱（ML）、恐怖融资（TF）、制裁违规或其他非法活动。

这包括：

I.    对受限司法管辖区的交易筛选

本公司采用自动化和人工监控工具相结合的方式，以检测潜在的洗钱(ML)和恐怖主义融资(TF)活动。自动化系统利用人工智能驱动的风险评估模型，根据预设阈值和行为异常标记异常交易。合规团队对标记的交易和高风险用户进行人工审查。

监控系统的有效性通过定期内部审计和独立的第三方审查进行评估，至少每年进行一次。

II.    制裁与政治公众人物(PEP)监控

当用户被识别为政治公众人物(PEP)时，将通知董事，由其决定是否继续业务关系。如果获得批准，该用户将被归类为高风险用户，并实施强化尽职调查(EDD)措施，以确保严格遵守反洗钱(AML)和反恐怖主义融资(CTF)法规。

III.    异常交易检测

本公司积极监控交易模式、交易量和交易频率，以识别不规则或高风险活动。复杂或可疑交易将被记录、审查并上报至高级管理层，以进行进一步评估和采取适当行动。本公司采用以下触发条件进行强化审查：

·    交易金额超过2,000欧元且偏离用户典型交易行为的交易；

·    资金在多个账户之间快速流动且无明确理由；

·    涉及高风险司法管辖区或第三方支付的存款或取款；

·    大额现金存款后立即提款或转账。一旦发现可疑交易，合规团队将进行详细审查，并在必要时向托比克博彩委员会和相关金融情报机构（FIU）报告该活动。

IV.    禁止匿名工具

严禁使用混币器和其他增强匿名性的技术。如果检测到此类工具，本公司将予以阻止，并且任何相关交易都将进行逐案审查，以确定潜在风险。

V. 基于提款的KYC验证

提款可能会被暂时中止，直至完成额外的客户尽职调查(CDD)。当提款金额超过指定的风险阈值时，将触发此预防措施，需要进行进一步审查。

VI. 禁止规避封禁

为维护安全性和合规性，每位用户仅限拥有一个账户，如服务条款所述。我们已部署自动化检测系统，以识别并阻止用户以不同身份创建多个账户。

VII.地点与时区监控

本公司会检查设备位置数据，以检测伪装地理位置的企图。涉嫌使用VPN、代理服务或其他方法规避司法管辖区限制的账户可能会被暂时冻结以待进一步调查。

八、第三方服务提供商的监督

本公司定期评估第三方供应商，以确保其遵守ML/TF风险管理协议。进行定期评估以确定是否需要额外保障措施或是否应实施纠正措施。

IX. 合规技术进步

本公司持续探索创新的合规解决方案，包括基于区块链的欺诈检测和链上Know Your Customer (KYC)技术，以加强安全措施并满足不断变化的监管要求。

8.3 鼓励用户提交补充文件或信息，以质疑任何暂停、限制或标记的交易，作为公司持续监控和尽职调查流程的一部分。

8.4 本公司对客户档案的定期审查采取健全的风险导向方法。这些审查是我们持续监控流程的组成部分，旨在确保客户信息保持准确、最新，并与评估的风险水平相关。

审查频率

定期客户档案审查的频率根据客户的风险分类确定：

·    高风险客户：每年（每12个月）审查一次

·    中等风险客户：每两年（每24个月）审查一次

·    低风险客户：每36个月或在触发事件发生时进行审查

可能促使提前审查的触发事件包括但不限于：

·    客户身份信息变更

·    异常或可疑的交易模式

·    监管更新要求加强审查

·    客户风险状况或业务活动的变化

审查范围

每次定期审查包括以下步骤：

·    核实身份证明文件的有效性和真实性

·    评估客户的资金来源和财富来源，特别是针对高风险客户。

·    审查交易历史，以识别与客户已知资料不符的模式或活动。

·    根据新信息或行为模式，如有必要，重新评估并调整客户的风险评级

·    通过更新的筛选工具确认PEP或制裁状态

9.    负面媒体和负面新闻筛选

9.1 根据我们的风险评估方法以及《托比克博彩委员会条例》规定的持续监控义务，本公司对其客户进行持续的不良媒体和负面新闻筛选。

9.2 持续监控流程

我们会在入职流程和持续客户尽职调查中进行负面媒体筛选。这包括识别：

·    负面或不利的媒体报道

·    声誉风险

·    公开指控金融犯罪（例如，欺诈、腐败、洗钱）

·    卷入刑事调查或法律诉讼

9.3 筛选工具的使用

为确保全面和最新的监控，我们使用第三方合规工具，包括：

·    人工智能驱动的媒体监测平台

·    全球制裁和观察名单数据库

·    政治公众人物(PEP)筛选工具

·    结构化和非结构化数据源，包括国际新闻、监管出版物和开源情报

9.4 升级与审查

当检测到负面媒体或负面新闻时，合规官会立即收到通知。将进行正式审查以评估信息的可靠性和相关性。

10.    SMR报告

10.1    如果怀疑用户参与洗钱或恐怖融资(ML/TF)，员工必须向合规官提交内部报告。当检测到异常活动时，合规官（或其代表）将准备并审查异常活动报告，以评估是否需要提交可疑交易报告。

10.2    如果怀疑用户从事洗钱或恐怖融资活动，公司将遵循结构化的升级流程：

·    交易审查和临时账户冻结——可疑交易将被标记，用户的账户可能会被临时限制，以待进一步调查。

·    强化尽职调查(EDD)措施——要求用户提交补充文件，例如资金来源证明和财富验证。

·    提交可疑事项报告(SMR) – 如果怀疑得到证实，则向Tobique博彩委员会和相关金融情报机构提交报告。

·    账户关闭与资金冻结——如果用户未能提供令人满意的解释，或者如果确认存在犯罪活动，账户可能会被永久关闭，资金可能会根据监管要求被冻结。

·    申诉权——账户受限的用户可申请复审，并提供补充文件对决定提出异议。最终决定由合规官做出。

10.3    公司将在以下情况下，根据适用法律要求向托比克博彩委员会提交可疑事项报告：

·    有合理理由怀疑用户虚报身份；

·    有合理理由相信我们的服务正被用于与洗钱 (ML)、恐怖融资 (TF) 或其他犯罪活动相关联；和/或

·    交易似乎缺乏合法的经济目的。

10.4    关于可能洗钱罪或其他刑事犯罪的可疑事项报告，必须在报告实体形成相关怀疑之日起5个工作日内提交给委员会。关于或涉及可能资助恐怖主义的可疑事项报告，必须在报告实体形成相关怀疑之时起24小时内提交给委员会。

10.5    公司会及时向委员会或代表委员会行事的直接被许可方报告任何已识别的可疑活动实例，如果公司知道或有合理理由怀疑客户的行为可能与洗钱有关，或者此类行为异常或与客户的正常交易活动不符。公司确保所有可疑事项报告都经过妥善准备并及时与委员会共享。

10.6    此外，如果用户被列入制裁名单或与洗钱（ML）、恐怖融资（TF）或其他非法活动有关联，我们将向相关金融情报机构（FIU）提交报告。

10.7    公司还将维护全面的记录，以确保符合所有适用的ML/TF监管要求。

11.    业务范围风险评估（“BWRA”）

11.1 本公司将进行风险评估，以识别和评估其可能面临的金融犯罪风险。

在进行风险评估时，本公司将考虑所有相关的金融犯罪因素，包括（但不限于）：

·    其客户；

·    其运营所在的国家或地理区域；

·    其产品或服务；

·    其支付和交易；

·    其运营设置和交付渠道；以及，

·    向本公司提供服务的任何第三方（“TP”）。

11.2 在决定如何开展企业范围风险评估(EWRA)时，公司将考虑其规模和业务性质。企业范围风险评估(EWRA)必须定期（例如，每年）审查，并记录清晰的方法。

12.    记录保存期限

12.1    公司可将网站用户的验证数据以及交易数据（交易历史及其支持证据）以易于访问的形式保存5（五）年。有关网站用户个人数据存储的更多信息，请参阅隐私政策。

13.    参考文献

13.1 您可在此处找到本政策的来源清单（但不限于）。可能适用其他法规或文件：

1.    《关于反洗钱和打击恐怖融资的四十项建议和九项特别建议》（“FATF建议”）；

2.    FATF发布的《娱乐场风险为本方法指南》(RBA for Casinos)；

3.    2015年5月20日欧盟和理事会关于防止将金融系统用于洗钱或恐怖融资目的的第2015/849号指令；

4.    2016年7月14日欧盟委员会授权条例(EU) 2016/1675，通过识别具有战略缺陷的高风险第三国来补充欧洲议会和理事会指令(EU) 2015/849；

5.    Tobique博彩委员会根据2023年Tobique博彩法案第22条于2024年4月5日颁布的《反洗钱和反恐怖主义融资条例》。

6.    《远程赌博牌照持有人反洗钱业务守则》，由托比克博彩委员会根据《2023年托比克博彩法案》第22条于2024年4月5日颁布

7.    金融行动特别工作组(FATF)高风险及其他受监控司法管辖区列表：http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk